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Le MFO est-il pour vous?
Le « Multi-Family Office » (MFO) est pour vous si :
- la question de la relève s’impose de plus en plus
- la pérennité de votre patrimoine vous préoccupe
- vous vous préoccupez de la gestion des risques et de la gouvernance
- vous souhaitez être accompagné dans vos prises de décisions futures
- le fardeau de la gestion quotidienne vous pèse, mais vous voulez rester maître de vos décisions
Évènements transformateurs
La gestion efficace et la pérennité du patrimoine de votre famille sont au cœur de vos priorités ?
La famille en affaires procède à la transition de sa société d’exploitation vers une société de placement lors de l’un des quatre événements transformateurs suivants :
En assurant la création et la gestion efficace de la société de placement, le MFO permet de resserrer les liens des membres de la famille entre eux et avec leurs partenaires d’affaires, et de gérer les risques pour une performance optimale.
Clients types
Les clients types bénéficiant le plus de l’approche intégrée du MFO sont des familles en affaires et chefs d’entreprises.
Par exemple:
- Gestion privée
- Des propriétaires de sociétés d'exploitation et de sociétés de placement
- Des propriétaires de parcs immobiliers
- Des familles entrepreneuriales entourées d'une équipe de professionnels
- Des familles dont l'actif investissable s'élève à 10 M$ en actif
Études de cas
Les situations auxquelles sont confrontées les familles en affaires peuvent parfois se révéler complexes. Voici quelques exemples fictifs qui illustrent de quelle façon l'expertise du Groupe conseil privé peut être mise à profit :
1. Vente totale de l'actionnariat de la société d'exploitation
L'entreprise de fabrication et de distribution de produits alimentaires organiques créée par deux amis d'enfance a été acquise par un géant de l'alimentation pour plus de 50 millions de dollars. Bien qu'ils aient réussi à faire prospérer leur société au fil des ans, les partenaires et les membres de leur famille désirent faire fructifier le capital pour assurer le bien-être de leurs descendants.
Réalisation du Groupe conseil privé :
- consolidation de l'information familiale, financière, fiscale et successorale
- instauration d'une gouvernance et d'une gestion de risques
- création d'un conseil de famille afin de centraliser le pouvoir décisionnel
- consolidation des communications financières
- éducation des conjoints et des enfants en les impliquant dans la préparation de la revue trimestrielle
- création d'une meilleure cohésion familiale
- montage financier pour l'acquisition d'une nouvelle entreprise exploitante
Résultat : grâce à la nouvelle structure de la société de placement, les familles respectives des deux fondateurs peuvent à présent se consacrer à des projets pour lesquels elles ont davantage d'intérêt.
2. Présence d'un flux de trésorerie excédentaire
Cinq membres d'une même famille possèdent et gèrent une entreprise familiale propriétaire de 15 complexes immobiliers. La valeur de la société atteint les 100 millions de dollars et elle compte sur des flux de trésorerie substantiels. Le défi qui se présente est le suivant : comment mettre en place une gestion financière intégrée et une structure financière qui créeront une synergie entre la société d'exploitation et la société de placement.
Réalisation du Groupe conseil privé :
- instauration d'une structure de gouvernance et de gestion des risques
- mise en place d'un processus éducationnel détaillé, d'une alphabétisation financière et d'un programme de formation
- analyse des besoins de décaissements futurs et des objectifs financiers
- gestion du flux de trésorerie au moyen d'un portefeuille en gestion discrétionnaire
Résultat : la société de placement a permis de diversifier le risque d'affaires de la famille qui, maintenant dotée d'une structure organisationnelle bien arrimée à ses objectifs intergénérationnels, a vu sa performance en affaires s'améliorer.
3. Circonstances successorales complexes requérant l'instauration d'une structure de gouvernance familiale
Fondée en 1980, l'entreprise se spécialise dans la fabrication de panneaux solaires et elle affiche des revenus de près de 75 millions de dollars. Anticipant une vive croissance de ses affaires lors de l'arrivée de ses deux filles dans la société, le propriétaire aimerait établir un portrait financier global de ses actifs. La mise en place d'un programme de formation facilitant le transfert de l'entreprise à ses filles est un autre objectif.
Réalisation du Groupe conseil privé :
- mise en place d'une structure financière globale
- établissement de politiques de gouvernance
- développement et intégration d'une politique de placement globale
- coordination et alignement des différents intervenants et consolidation de l'information
- planification de l'intégration des filles du propriétaire dans l'entreprise
Résultat : l'intégration des enjeux de la société de placement dans la planification financière globale de la famille et la mise en place d'une gestion de risques personnalisée et adaptée aux enjeux de cette dernière et de programmes de formation professionnelle sont exactement ce dont le propriétaire avait besoin pour atteindre ses objectifs.
Le « Multi-Family Office » est offert par le Groupe conseil privé, une division de Valeurs mobilières Desjardins faisant partie du Mouvement Desjardins.
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