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Notre offre en gestion privée

Nous tenons compte de votre situation personnelle, familiale et entrepreneuriale pour vous bâtir un plan de gestion de patrimoine évolutif, à la hauteur de vos rêves et aspirations.

Une approche globale et personnalisée, au-delà de l’aspect financier

En collaboration avec plusieurs spécialistes de haut calibre, votre gestionnaire privé ou privée établit une stratégie intégrée couvrant toutes les facettes de votre patrimoine. Vous en tirez un plan adapté à vos besoins, qui évolue au même rythme que votre vie.

Vous êtes propriétaire d’une entreprise?

Nous comprenons bien votre réalité et vos besoins particuliers. Notre offre vous fait profiter de produits et services financiers adaptés et d’une planification qui tient compte de tous les aspects de votre entreprise, en plus de notre expertise de pointe en transfert d’entreprise.

Découvrez les volets de notre offre

Les services des spécialistes (notaires, banquiers et banquières, fiscalistes, etc.) sont inclus dans notre offre.

Planification financière

Des fiscalistes, juristes, comptables, planificateurs financiers et planificatrices financières réalisent votre planification financière complète. Elle consiste à obtenir un portrait exhaustif de votre situation financière afin de prendre les bonnes décisions à court et long termes pour planifier votre retraite, réduire les impôts à payer et protéger votre patrimoine, entre autres 1 .

C’est le point de départ de notre offre d’où découlent toutes les stratégies pour la gestion globale de votre patrimoine familial et entrepreneurial.

Gestion de portefeuille

Nous définissons avec vous vos objectifs et votre profil de risque pour vous proposer un portefeuille qui correspond à vos besoins et vos attentes en matière de rendement.

Vous bénéficiez de l'expertise de votre gestionnaire privé ou privée, de votre gestionnaire de portefeuille Desjardins Gestion internationale d’actifs inc. et de gestionnaires externes de renommée internationale. Vous avez accès à plusieurs véhicules de placements exclusifs, comme des fonds privés.

Services financiers privés

Vous et votre famille profitez exclusivement des services d’un banquier privé ou d’une banquière privée. En plus de faciliter la gestion quotidienne de vos opérations financières, le banquier ou la banquière est une personne clé dans la mise en place des services financiers qui vous sont offerts, par exemple 2  :

  • des options de financement qui répondent à l’ensemble de vos besoins, peu importe leur complexité, notamment pour votre entreprise
  • une vaste gamme de comptes et de services exclusifs
  • des solutions d’emprunt pour faire croître votre patrimoine et saisir les occasions d’affaires qui se présentent
  • des comptes en dollars américains, un accès à Desjardins Bank et un accompagnement pour des services transfrontaliers

Planification fiduciaire et successorale

Des notaires et gestionnaires fiduciaires vous accompagnent dans toutes les décisions relatives à votre succession, par exemple pour mettre à jour votre testament, liquider votre succession ou administrer une fiducie testamentaire 1 .

Ils ou elles peuvent aussi agir comme mandataires de vos biens en cas de perte d’autonomie.

En tout temps, nous veillons à préserver l’harmonie au sein de votre famille et nous nous assurons que vos dernières volontés sont respectées.

Planification fiscale

Des fiscalistes, planificateurs financiers et planificatrices financières élaborent une stratégie d’optimisation fiscale sur mesure visant à vous faire réaliser d’importantes économies.

Leur plan d’action intègre notamment des recommandations en lien avec la gestion de vos placements, la protection et le transfert de votre patrimoine, ainsi que vos ambitions philanthropiques 1 .

Si vous faites déjà affaire avec des fiscalistes, vous pouvez obtenir un second regard sur votre stratégie fiscale.

Planification pour propriétaire d’entreprise

Peu importe votre secteur d’activité, nous vous guidons à travers chaque étape du transfert de votre entreprise pour assurer une transition harmonieuse et optimale.

Les experts et expertes en transfert d’entreprise élaborent avec vous un plan de relève structuré qui tient compte des aspects humains, financiers, stratégiques, légaux et fiscaux. Nous sommes là pour répondre à vos questions et vous mettre en relation avec tous les spécialistes dont vous avez besoin 3

Notre priorité : assurer la pérennité et la prospérité à long terme de votre entreprise.

Protection du patrimoine

La protection de votre patrimoine permet de vous préserver, votre famille et vous, des conséquences financières d’une maladie, d’un décès ou d’un sinistre. 

Les spécialistes en sécurité financière et en assurance de dommages mettent en place les meilleures solutions pour protéger vos avoirs, par exemple 4  :

  • des formules d’assurance vie vous offrant des stratégies d’investissement fiscalement avantageuses
  • des protections supérieures pour vos biens (ex. : bijoux, bateaux, objets d’art, voitures de luxe)

Philanthropie

Vous voulez faire une différence dans la collectivité en donnant à une cause qui vous tient à cœur? Nous pouvons vous appuyer dans la création d’un fonds philanthropique personnalisé destiné à l’organisme de votre choix.

Les spécialistes en philanthropie vous accompagnent de plusieurs façons, par exemple pour choisir un organisme qui reflète vos valeurs, optimiser vos dons ou créer une fondation par testament 5 .

Des services d’assistance qui vous simplifient la vie

Pour vous permettre de consacrer toute votre attention à vos affaires prioritaires, nous mettons à votre disposition une gamme complète de services d’assistance sans frais. Une équipe dévouée prend en charge tous vos tracas, peu importe l’endroit où vous vous trouvez.

  • Assistance juridique
  • Assistance autonomie
  • Assistance habitation
  • Assistance succession
  • Assistance voyage
  • Service de conciergerie

Contactez-nous

Par téléphone

Région de Montréal : 

1 877 286-3180 Numéro de téléphone du service à la clientèle de Gestion privée Desjardins pour la région de Montréal. Ce lien ouvre votre application de téléphonie.

Région de Québec :

1 800 653-7922 Numéro de téléphone du service à la clientèle de Gestion privée Desjardins pour la région de Québec. Ce lien ouvre votre application de téléphonie.

Région de Gatineau :

1 866 567-2885 Numéro de téléphone du service à la clientèle de Gestion privée Desjardins pour la région de Gatineau. Ce lien ouvre votre application de téléphonie.

Desjardins Gestion de patrimoine, Desjardins Gestion de patrimoine Gestion privée et Gestion privée Desjardins sont des noms commerciaux utilisés par Valeurs mobilières Desjardins inc. Valeurs mobilières Desjardins inc. est membre de l'Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) et du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI).  Pour vérifier si une personne est actuellement employée par une société réglementée par l'OCRI, consultez le rapport Info-conseiller Lien externe au site. Desjardins MD, Desjardins Gestion de patrimoine Gestion privée MC, Gestion privée Desjardins MD ainsi que les marques de commerce associées sont des marques de commerce de la Fédération des caisses Desjardins du Québec employées sous licence.  Certains services sont offerts par l’entremise de Fiducie Desjardins inc. Ces services sont offerts par la Fédération des caisses Desjardins du Québec. Certains services sont offerts par Gestion Desjardins Capital inc. et Fiducie Desjardins inc. Les services en assurance de personnes sont offerts par Desjardins Sécurité financière, compagnie d'assurance vie. Les services en assurance de dommages sont offerts par Desjardins Assurances générales inc. Certains services sont offerts par l’entremise de la Fondation Desjardins et Fiducie Desjardins inc. et Fédération des caisses Desjardins du Québec.