PLANIFICATION fiscaleMaximisez votre situation fiscale

La planification fiscale a pour but de permettre l'atteinte de vos objectifs personnels, tout en cherchant à réaliser d'importantes économies en s'appuyant sur un plan d'action rigoureux et méthodologique. Nos spécialistes élaborent une stratégie patrimoniale sur mesure intégrant :

  • une analyse approfondie de votre situation professionnelle et personnelle;
  • des recommandations personnalisées en lien avec la gestion de vos placements, la protection de votre patrimoine, le transfert intergénérationnel ainsi que vos ambitions philanthropiques;
  • un suivi et des ajustements réguliers.

Si vous faites déjà affaire avec des experts en fiscalité, nos spécialistes vous offriront un second regard sur votre stratégie fiscale afin que vous soyez assuré de profiter de la meilleure solution.

PLANIFICATION POUR PROPRIÉTAIRE D'ENTREPRISEAssurez une transition harmonieuse et une prospérité à long terme de votre entreprise

Vous êtes un entrepreneur qui a soutenu la croissance de son entreprise, vous avez raison d’en être fier! À l’aube du transfert des pouvoirs à un des membres de la famille, à des employés ou à des acquéreurs externes, vous souhaitez être accompagné pour bien réaliser chacune des étapes de cette importante transition – qui pourrait inclure entre autres une projection du patrimoine disponible pour réaliser vos projets de retraite et des conseils visant à maximiser votre patrimoine et sa gestion – et mettre en place les conditions gagnantes, pour vous, pour votre relève et pour votre entreprise. Nos spécialistes l’ont compris et sont là pour vous.

Vous souhaitez plutôt acquérir une entreprise? Le bon déroulement de la transaction repose aussi sur le sérieux qui sera accordé à sa préparation, sur l’expertise de vos partenaires, sur le mode de financement choisi… Ici aussi, nos spécialistes peuvent vous accompagner à travers chacune des étapes menant ultimement à l’acquisition.

Ainsi, dans un cas comme dans l’autre, planifier vous permet de ne rien laisser au hasard! Et être bien accompagné est la clé de la réussite de cette importante étape de votre vie. Quel que soit votre secteur d’activité, nos experts en transfert d’entreprise peuvent vous guider tout au long de ce processus. Ils vous conseilleront, répondront à vos questions et vous mettront en relation avec tous les professionnels dont vous aurez besoin.

En résumé, tout est pensé pour que vous puissiez bénéficier d’un transfert adapté à vos besoins et respectant vos volontés. - Lien externe au site. Cet hyperlien s'ouvrira dans une nouvelle fenêtre.

PLANIFICATION FIDUCIAIRE ET SUCCESSORALEAssurez la pérennité de votre patrimoine pour les générations à venir

Votre famille est au cœur de nos priorités, c'est pourquoi nous considérons qu'il est important de bien préparer votre succession. La préparation du transfert de votre patrimoine aux générations futures est un élément essentiel qui vous permettra d'atteindre la liberté d'esprit recherchée. Nos spécialistes sont en mesure d'analyser votre situation dans son ensemble afin de vous proposer un plan successoral et fiduciaire répondant à vos préoccupations et objectifs. Afin d'être toujours en phase avec vos besoins, celui-ci est ajusté à chaque étape importante de votre vie.

Notre équipe de gestionnaires fiduciaires possède les connaissances ainsi que les compétences légales qui assureront la pérennité de votre patrimoine et la transmission de vos biens dans l'harmonie et la sérénité.

Quoi qu'il arrive, vos bénéficiaires seront protégés en tout temps.

Gestion de portefeuille Une approche institutionnelle

Depuis 1994, notre gestionnaire de portefeuille, Gestion Placements Desjardins inc., prend en charge des mandats diversifiés.

Gestion privée Desjardins collabore avec des talents reconnus à travers le monde pour gérer ses portefeuilles canadiens, américains, internationaux et des marchés émergents. Cette approche de « gestion de gestionnaires » vous offre un avantage clé que la plupart des autres sociétés de fonds ne peuvent vous offrir.

De plus, nos gestionnaires de portefeuille possèdent une expérience approfondie dans divers domaines de classes d'actifs, de secteurs de marché ou de styles d'investissement. Ils se chargent quotidiennement de trouver la meilleure solution pour atteindre vos objectifs personnels, en tenant compte de votre profil d'investisseur, de vos priorités, et de nos mandats à l'échelle mondiale.

philanthropieParticipez à la création d'un monde meilleur

Vous aimeriez contribuer au mieux-être d'une société à votre façon? Nous avons une solution bien pensée pour appuyer la cause qui vous tient à cœur.

Les Fonds philanthropiques Desjardins

Plus que des dons, les Fonds philanthropiques Desjardins sont des investissements à long terme dans la cause qui vous tient à cœur. Ils vous permettent de faire des dons immédiats ou planifiés.

Un fonds philanthropique Desjardins peut être constitué :

  • de dons en argent;
  • en assurance de personnes;
  • en valeurs mobilières;
  • en biens immobiliers;
  • en œuvres d'art.

De nombreux avantages

  • Assurez la pérennité de vos choix caritatifs après votre décès.
  • Confiez les montants sous gestion à l'une des institutions financières parmi les plus sûres au monde.
  • Profitez de frais de gestion avantageux et d'une expertise en matière de placements de haut niveau.
  • Bénéficiez d'avantages fiscaux.

Quelle que soit la cause qui vous tient à cœur, vos dons seront administrés de façon à assurer la pérennité de votre engagement et la certitude que les revenus seront utilisés pour une cause choisie selon vos valeurs personnelles.

SERVICES FINANCIERS PRIVÉS PARCE QUE VOS BESOINS SONT UNIQUES ET QUE VOTRE HORAIRE EST CHARGÉ

Profitez des services de banquières et banquiers privés, une offre exclusive conçue pour les membres et clients de Gestion privée Desjardins[ 1 ] note.

Votre banquière ou votre banquier privé[ 2 ] note se consacre entièrement à vous et votre famille et prend en charge toutes vos opérations financières quotidiennes. Il ou elle vous simplifie la vie et vous fait gagner du temps en vous proposant des stratégies de financement et des solutions bancaires personnalisées.

Le financement : un outil stratégique pour la croissance de votre patrimoine

En sa qualité d’expert en structure de financement, votre banquière ou votre banquier privé peut répondre à l’ensemble de vos besoins en matière de crédit, peu importe leur complexité. Son rôle est de mettre en place les meilleures solutions d’emprunt pour préserver votre richesse, faire croître votre patrimoine ou saisir rapidement les occasions d’affaires ou les projets qui se présentent à vous. Il ou elle peut notamment :

  • analyser vos états financiers et vos flux de trésorerie
  • identifier des stratégies de financement adaptées pour vous
  • proposer les modèles de financement pour vos fiducies ou votre société de gestion
  • élaborer une structure de financement aux fins d’investissement

Les services bancaires : la gestion quotidienne simplifiée

Votre banquière ou votre banquier privé peut aussi vous donner accès à une vaste gamme de comptes et de services bancaires exclusifs conçus pour faciliter la gestion quotidienne de vos opérations bancaires.

  • Offre personnalisée de comptes bancaires pour vos besoins personnels, vos sociétés de gestion et vos fiducies
  • Comptes bancaires en dollars US de Desjardins Bank
  • Accompagnement pour des services transfrontaliers
  • Carte de crédit Odysée MD Visa Infinite Privilege*, qui inclut notamment un service de conciergerie [ 3 ] note
  • Services accessibles 24/7 via nos plateformes virtuelles

Pour plus d’information sur nos services financiers privés, communiquez avec votre gestionnaire privé.

PLANIFICATION FINANCIÈRE PRENEZ LES BONNES DÉCISIONS À COURT ET LONG TERMES

La planification financière permet d’obtenir un portrait global de votre situation financière afin de prendre les bonnes décisions, qu’il s’agisse de planifier votre retraite, de minimiser vos impôts à payer ou de protéger votre patrimoine. Elle se décline en 2 volets : la planification complète et la planification partielle.

La planification complète est une analyse globale et approfondie de tous les angles de la gestion de patrimoine. Réalisée par des spécialistes, cette analyse se transforme en une feuille de route personnalisée qui inclut des stratégies adaptées à votre réalité.

  • Aspects légaux
  • Assurance et gestion des risques
  • Finances
  • Fiscalité
  • Placements
  • Retraite
  • Succession

La planification partielle est effectuée à la suite d’un changement ayant un impact important sur la nature et la valeur de votre patrimoine. Loin d’être sommaire, elle focalise sur un aspect précis de votre planification complète pour que celle-ci reste pertinente, peu importe les événements de vie que vous traversez :

  • Retraite
  • Incorporation ou transfert d’entreprise
  • Naissance
  • Union, séparation, divorce
  • Décès

PROTECTION DU PATRIMOINE UN ATOUT UNIQUE À GESTION PRIVÉE DESJARDINS

Vous avez un patrimoine important et vos besoins sont sophistiqués. Des solutions novatrices en termes de préservation, de protection et de lègue sont donc essentielles afin de maintenir une pérennité dans le temps.

Les produits d'assurances vous permettent de bien planifier ces aspects en minimisant vos risques, tout en dégageant la souplesse nécessaire à la personnalisation de votre solution. Vous bénéficiez :

  • de formules d'assurance vie vous offrant des stratégies d'investissement fiscalement avantageuses;
  • de protections supérieures pour vos propriétés et vos biens (bijoux, bateaux, objets d'art, voitures de luxe;)
  • d'un entourage en sécurité financière et en assurance de dommages dédiés pour vous répondre de façon prioritaire.

Passez à la gestion privée dès aujourd'hui !

Nos spécialistes chevronnés vous apportent une expertise multidisciplinaire adaptée à votre situation, peu importe sa complexité.

Contactez-nous maintenant !

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Nos gestionnaires privés sont disponibles en tout temps pour faire votre connaissance et analyser votre situation.

Trouvez un gestionnaire privé

MD Odyssée est une marque déposée de la Fédération des caisses Desjardins du Québec.

* Marque de commerce de Visa International Service Association et utilisée sous licence.

  1. L’offre des services financiers privés s’adresse aux membres et clients de Gestion privée Desjardins, ainsi qu’à leurs enfants vivant sous le même toit. Certaines conditions s’appliquent. Retour à l'appel de la note [ 1 ]
  2. L’accès à une banquière ou à un banquier privé de Gestion privée Desjardins est en cours de déploiement sur l’ensemble du territoire québécois. Pour les régions où nous sommes en recrutement, votre gestionnaire privé et son équipe sauront vous guider. Retour à l'appel de la note [ 1 ]
  3. Les biens et les services demandés ou sélectionnés par les titulaires de carte et obtenus par l'intermédiaire du Service de conciergerie Visa Infinite Privilege sont offerts par différents fournisseurs tiers qui ne sont pas liés à Visa. Visa n'approuve, ne passe en revue ni n'agrée ces fournisseurs de services. Visa ne donne aucune déclaration ni garantie (expressément ou implicitement) relativement aux fournisseurs de services ou leurs biens ou leurs services qui peuvent être obtenus par l'intermédiaire du Service de conciergerie Visa Infinite Privilege et n'assume aucune responsabilité à leur égard. Ni Visa ni l'émetteur de la carte ne seront tenus responsables de toute réclamation ou de tout dommage résultant de l'usage de tout avantage ou service offert par un tiers. Visa ne peut pas garantir de remplir avec succès toutes les demandes des titulaires de carte en tout temps. Les services du concierge sont gratuits, cependant les titulaires de carte doivent assumer les coûts des biens et des services (y compris tous les frais et les coûts reliés) autorisés par le titulaire de carte et achetés par le Service de conciergerie Visa Infinite Privilege pour le compte du titulaire de carte. Tous les frais seront portés directement à la carte Visa Infinite Privilege du titulaire de carte. Retour à l'appel de la note [ 1 ]